ניהול תזרים מזומן הוא אחד האספקטים החשובים ביותר בניהול עסקים. התזרים המזומן מציג את ההכנסות וההוצאות של העסק, והכרחי לצורך תכנון וניהול כלכלי אפקטיבי. עם זאת, ניהול תזרים מזומן אינו פשוט ודורש הבנה מעמיקה של דיווחי התזרים המזומנים של העסק.
מטרת ניהול תזרים מזומן היא לוודא שיש כלי מימון מספיק לפעילות העסק, לתשלום חובות, לשכירות ופעילות אחרת. מניתוח התזרים המזומן המתמשך ניתן להבין את הפעילות הכלכלית של העסק ולזהות אילו אזורים עלולים להיות מקורות לבעיות מימון.
כדי לנהל את התזרים המזומן של העסק בצורה היעילה ביותר, יש לבצע עקבות אחרי כל הוצאה והכנסה. בנוסף, חשוב לתכנן לטווח הארוך ולהיות מוכן לסיטונאות מהספקים המרכזיים ולחפש אפשרויות להשגת מסגרות מימון נוספות.
ככל שעסק גדל או מיועד לגדולה, החשיבה על ניהול תזרים מזומן יבוצע אף לפני ההקמה. החשיבה היעילה בתחום תסייע לנהל הכנסות, הוצאות, גביה, תשלומי חובות ושכר. הנעדר מהניהול יכול לחשוב שלהם למחזור הכספים של העסק, ובפעם הבאה יהיה כל כך משמעותי למשך התהליך.
